大额交易

日前，“个人存取现金超五万元需登记”冲上热搜，引起广大网友热议。 该规定出自央行等部门为了反洗钱和反恐怖融资而发布的文件，主要目的是顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。不过，这项规定会不会对某些需要大额存取现的特定行业或场景产生影响、为储户带来不便呢？ 加强大额现金管理助力反洗钱 “个人存取现金超五万元需登记”具体为：“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当...

央视新闻客户端消息，6月30日，记者从中国人民银行石家庄中心支行获悉，中国人民银行决定自2020年7月1日起在河北省试点开展大额现金管理工作，补齐相关领域监管短板，规范大额现金使用个人存取现金超5万需登记来源，遏制利用大额现金进行违法犯罪，维护经济金融秩序。 大额现金管理的总体要求是“保障合理需求，抑制不合理需求个人存取现金超5万需登记来源，遏制非法需求”。大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并针对拆分、现金隐匿过账等...

近期，多地宣布开展大额现金管理试点工作，对于超过一定金额的取款，个人和企业要事先进行预约和登记，每个地区实施时间和具体金额要求不同。 河北省大额现金管理试点工作开始最早，7月1日起已经开始执行，对私账户（个人）取款金额超过10万元（含），对公账户（企业）取款金额超过50万元，就需要在取款之前进行登记。 个人取款超过10万元，需要提前一个工作日进行预约，还要填写取款用途，如果是存款要注明存款来源。这些信息要纳入大额现金管理系统，实现信息共享。 浙江省和深圳市大额现金管理试点工作...

经济在不断发展，人们的钱袋子也变得越来越鼓，在日常生活中跟银行的联系越发紧密。国人在工作之余习惯将钱存在银行里，既能保障存款的安全，还能获取一定的收益。 而且随着移动支付的进一步普及，很多人都习惯了无现金的生活方式，日常生活中，人们往往只需要携带一部手机，就可以无障碍地完成大部分的消费，现金似乎变得没那么“重要”了。 然而现在有一则消息传来，央行又有“大动作”，要对现金“下手”进行严厉的监管，存取现金一旦超过这个数，就必须进行登记，目前已经计划在3个省市推行试点工作。 央行...

6月10日，央行印发了《关于开展大额现金管理试点的通知》，根据央行的通知，从7月起将对个人存取款10万元以上进行登记，先试点，后推行。率先在河北、浙江、深圳三地试点个人存取现金超5万需登记来源，期限2年。其中，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。 那么央行出台此新规，对广大老百姓来说存取现金是否方便?今后大额存取款需要提前做些什么?记者收集了相关资讯，为市民解答疑虑。 政策出台目的是为优化现金流通环境...