3年前 | admin | 581次围观
3月1日起，个人到银行存取现金超过5万元都需核实身份，并说明资金用途。新规实施在即，记者2月9日获悉，人民银行有关司局负责人接受央视财经采访时表示，新规主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，不会影响居民正常现金存取业务。
2022年1月末，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中明确规定，3月1日起，个人到银行存取现金超过5万元或者1万美金以上的，需要核实身份，登记资金来源和用途。个人账户境内转账金额超过50万，境外转账金额超过20万，都需要说明资金用途和资金来源，转出时需要说明用途，转入的需要说明资金来源以及属性。对公账号转账金额超过200万元，转出的需要说清楚资金用途存取现金超5万元登记有哪些影响，转入的需要说明资金来源。
新规实施之后，对普通居民而言，如果需要前往银行存取5万以上金额，是否需要分成几笔进行？是否会正常的现金存取业务造成不便？人民银行有关司局负责人对此表示，加强现金存取业务管理是对金融机构履行反洗钱义务的要求，符合反洗钱国际标准。新规的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动存取现金超5万元登记有哪些影响，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录的保存行为，保护人民群众资金安全和利益，维护国家安全和金融秩序稳定。金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦不会受到影响，居民在存取5万元以上现金时只需如实向银行说明资金来源或用途即可，居民个人信息和客户隐私受到法律保护。
“从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，因此新规总体上看对客户办理现金业务影响较小。”该负责人表示。
成都日报·锦观新闻 记者 张娅娜 编辑 王戬 校对 王玲
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